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Text File  |  1996-02-02  |  8KB  |  190 lines
  1. Credit Card Fraud:                
  2. -----------------
  3.  
  4. For most of you out there, money is hard to come by.  Until now:
  5.  
  6. With the recent advent of plastic money (credit cards), it is 
  7. easy to use someone else's credit card to order the items you have 
  8. always desired in life.  The stakes are high, but the payoff is 
  9. worth it.
  10.  
  11. Step One:  Getting the credit card information
  12.  
  13. First off, you must obtain the crucial item:  someone's credit 
  14. card number.  The best way to get credit card numbers is to take 
  15. the blue carbons used in a credit card transaction at your local 
  16. department store.  These can usually be found in the garbage can 
  17. next to the register, or for the more daring, in the garbage 
  18. dumpster behind the store.  But, due to the large amount of credit 
  19. card fraud, many stores have opted to use a carbonless transaction 
  20. sheet, making things much more difficult.  This is where your 
  21. phone comes in handy.
  22.  
  23. First, look up someone in the phone book, and obtain as much 
  24. information as possible about them.  Then, during business hours, 
  25. call in a very convincing voice - "Hello, this is John Doe from 
  26. the Visa Credit Card Fraud Investigations Department.  We have 
  27. been informed that your credit card may have been used for 
  28. fraudulent purposes, so will you please read off the numbers 
  29. appearing on your Visa card for verification."  Of course, use 
  30. your imagination!  Believe it or not, many people will fall for 
  31. this ploy and give out their credit information.
  32.  
  33. Now, assuming that you have your victim's credit card number, you 
  34. should be able to decipher the information given.
  35.  
  36. Step Two:  Recognizing information from carbon copies
  37.  
  38. Card examples:
  39.  
  40. [American Express]
  41. XXXX XXXXXX XXXXX
  42. MM/Y1 THRU MM/Y2
  43. JOE SHMOE
  44.  
  45. [American Express]
  46. XXXX XXXXXX XXXXX
  47. MM/Y1 THRU MM/Y2
  48. JOE SHMOE
  49.  
  50. Explanation:
  51.    MM/Y1 is the date the card was issued, and MM/Y2 is the
  52.    expiration date.  The American Express Gold Card has numbers
  53.    XXXXXX XXXXXXXX XXXXXXXX, and is covered for up to $5000.00, 
  54.    even if the card holder is broke. 
  55.    
  56. [Mastercard]
  57. 5XXX XXXX XXXX XXXX
  58. XXXX AAA DD-MM-YY MM/YY
  59. JOE SHMOE
  60.  
  61. Explanation:
  62.    XXXX in the second row may be asked for during the ordering
  63.    process.  The first date is when the card was new, and the 
  64.    second is when the card expires.  The most frequent number 
  65.    combination used is 5424 1800 XXXX XXXX.  There are many of 
  66.    these cards in circulation, but many of these are on wanted
  67.    lists, so check these first.
  68.  
  69. [Visa]
  70. 4XXX XXX(X) XXX(X) XXX(X)
  71. MM/YY    MM/YY*VISA
  72. JOE SHMOE
  73.  
  74. Explanation:
  75.    Visa is the most abundant card, and is accepted almost 
  76.    everywhere.  The "*VISA" is sometimes replaced with "BWG", or
  77.    followed with a special code.  These codes are as follows:
  78.  
  79.    [1]  MM/YY*VISA V - Preferred Card
  80.    [2]  MM/YY*VISA CV - Classic Card
  81.    [3]  MM/YY*VISA PV - Premier Card
  82.    
  83.    Preferred Cards are backed with money, and are much safer to 
  84.    use.  Classic Cards are newer, harder to reproduce cards with
  85.    decent backing.  Premier Cards are Classic Cards with Preferred
  86.    coverage.  Common numbers are 4448 020 XXX XXX, 4254 5123 6000
  87.    XXXX, and 4254 5123 8500 XXXX.  Any 4712 1250 XXXX XXXX cards
  88.    are IBM Credit Union cards, and are risky to use, although 
  89.    they are usually covered for large purchases.
  90.  
  91. Step Three:  Testing credit
  92.  
  93. You should now have a Visa, Mastercard, or American Express 
  94. credit card number, with the victim's address, zip code, and phone 
  95. number.  By the way, if you have problems getting the address, 
  96. most phone companies offer the Address Tracking Service, which is 
  97. a special number you call that will give you an address from a 
  98. phone number, at a nominal charge.  Now you need to check the 
  99. balance of credit on the credit card (to make sure you don't run 
  100. out of money), and you must also make sure that the card isn't 
  101. stolen.  To do this you must obtain a phone number that 
  102. businesses use to check out credit cards during purchases.  If you 
  103. go to a department store, watch the cashier when someone makes a 
  104. credit card purchase.  He/she will usually call a phone number, 
  105. give the credit information, and then give what is called a 
  106. "Merchant Number".  These numbers are usually written down on or 
  107. around the register.  It is easy to either find these numbers and 
  108. copy them, or to wait until they call one in.  Watch what they 
  109. dial and wait for the 8 digit (usually) merchant number.  Once you 
  110. call the number, in a calm voice, read off the account number, 
  111. merchant number, amount, and expiration date.  The credit bureau 
  112. will tell you if it is ok, and will give you an authorization 
  113. number.  Pretend you are writing this number down, and repeat it 
  114. back to them to check it.  Ignore this number completely, for it 
  115. serves no real purpose.  However, once you do this, the bank 
  116. removes dollars equal to what you told them, because the card was 
  117. supposedly used to make a purchase.  Sometimes you can trick the
  118. operator by telling her the customer changed his mind and decided 
  119. not to charge it.  Of course, some will not allow this.  Remember
  120. at all times that you are supposed to be a store clerk calling to 
  121. check out the card for a purchase.  Act like you are talking with 
  122. a customer when he/she "cancels".
  123.  
  124. Step Four:  The drop
  125.  
  126. Once the cards are cleared, you must find a place to have the 
  127. package sent.  NEVER use a drop more than once.  The following are 
  128. typical drop sites:
  129.  
  130.    [1]  An empty house
  131.         
  132. An empty house makes an excellent place to send things.  Send the 
  133. package UPS, and leave a note on the door saying, "UPS.  I work 
  134. days, 8 to 6.  Could you please leave the package on the back door 
  135. step?"  You can find dozens of houses from a real estate agent by 
  136. telling them you want to look around for a house.  Ask for a list 
  137. of twenty houses for sale, and tell them you will check out the 
  138. area.  Do so, until you find one that suits your needs.
  139.  
  140.    [2]  Rent A Spot
  141.  
  142. U-Haul sometimes rents spaces where you can have packages sent and 
  143. signed for.  End your space when the package arrives.
  144.  
  145.    [3]  People's houses
  146.  
  147. Find someone you do not know, and have the package sent there.  
  148. Call ahead saying that "I called the store and they sent the 
  149. package to the wrong address.  It was already sent, but can you 
  150. keep it there for me?"  This is a very reliable way if you keep
  151. calm when talking to the people.
  152.  
  153. Do NOT try post office boxes.  Most of the time, UPS will not 
  154. deliver to a post office box, and many people have been caught in 
  155. the past attempting to use a post office box.  Also, when you have 
  156. determined a drop site, keep an eye on it for suspicious 
  157. characters and cars that have not been there before.
  158.  
  159. Step Five:  Making the transaction
  160.  
  161. You should now have a reliable credit card number with all the 
  162. necessary billing information, and a good drop site.
  163.  
  164. The best place to order from is catalogues, and mail order houses.  
  165. It is in your best interest to place the phone call from a pay 
  166. phone, especially if it is a 1-800 number.  Now, when you call, 
  167. don't try to disguise your voice, thinking you will trick the 
  168. salesperson into believing you are an adult.  These folks are 
  169. trained to detect this, so your best bet is to order in your own 
  170. voice.  They will ask for the following:  name, name as it appears 
  171. on card, phone number, billing address, expiration date, method of 
  172. shipping, and product.  Ask if they offer UPS Red shipping (next 
  173. day arrival), because it gives them less time to research an 
  174. order.  If you are using American Express, you might have a bit of 
  175. a problem shipping to an address other than the billing address.  
  176. Also, if the salesperson starts to ask questions, do NOT hang up.  
  177. Simply talk your way out of the situation, so you won't encourage
  178. investigation on the order.
  179.  
  180. If everything goes right, you should have the product, free of 
  181. charge.  Insurance picks up the tab, and no one is any wiser.  Be 
  182. careful, and try not to order anything over $500.  In some states, 
  183. UPS requires a signature for anything over $200, not to mention 
  184. that anything over $200 is defined as grand theft, as well as 
  185. credit fraud.  Get caught doing this, and you will bite it for a 
  186. couple of years.  Good luck!
  187.  
  188. First compiled in JRII..
  189.  
  190.                                                   -= Exodus =-